FinCEN propõe novas regras que poderiam impactar os serviços CoinJoin do Bitcoin junto com os mixers
O Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN) apresentou um aviso de proposta de regulamentação que poderia ter implicações significativas para os misturadores de criptografia, incluindo Bitcoin (BTC)do CoinJoin.
Se estas novas regras forem implementadas, classificariam a mistura de moedas virtuais convertíveis como uma “principal preocupação de branqueamento de capitais”, afectando tanto os tumblers dedicados como Dinheiro Tornado e provedores de serviços que utilizam protocolos básicos de privacidade, Protos relatado segunda-feira.
A proposta do FinCEN surge em meio à crescente preocupação de que atores mal-intencionados estejam explorando serviços de mistura de criptografia para lavar fundos ilícitos.
A agência mencionou especificamente grupos como o Hamas, a Jihad Islâmica Palestina, organizações criminosas russas e a República Popular Democrática da Coreia como exemplos.
O relatório afirmou que incidentes recentes envolvendo estes grupos, como o recebimento de USDT baseado em Tron pela Jihad Islâmica Palestina e doações de ativos digitais apreendidos do Hamas, destacaram a necessidade de maior transparência e medidas de conformidade.
As regras propostas exigiriam que as instituições financeiras mantivessem registos e relatórios relacionados com transacções envolvendo tumblers de activos digitais.
Essencialmente, isso significa que os operadores de criptomoedas estariam sujeitos aos requisitos de conhecer seu cliente (KYC), de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de combate ao financiamento do terrorismo (CFT).
A regulamentação do FinCEN baseia-se na Secção 311 do USA Patriot Act, que autoriza o Secretário do Tesouro a identificar e tomar medidas especiais contra entidades classificadas como “principais preocupações de branqueamento de capitais”.
Estas medidas poderiam incluir a proibição de contas correspondentes ou pagáveis, a verificação da finalidade e da origem dos fundos para pagamentos, a imposição de requisitos de manutenção de registos e relatórios e a obrigatoriedade de divulgações de beneficiários efetivos.
Os serviços CoinJoin podem sofrer um forte impacto com a nova regulamentação
Em agosto do ano passado, o Tornado Cash, um misturador popular, foi sancionado pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC).
A sanção ao Tornado Cash gerou alguma controvérsia, com alguns argumentando que ela visava injustamente usuários honestos que buscavam privacidade e levantando preocupações sobre possíveis violações dos direitos de liberdade de expressão.
No entanto, o crypto mixer sofreu um forte golpe após a sanção, com o volume de transações diminuindo significativamente.
Serviços CoinJoin, incluindo implementações populares como CoinJoinXT e Carteira Wasabitambém poderia ser afetado pelas regras propostas pelo FinCEN.
Os operadores enfrentariam potencialmente obrigações acrescidas de recolher, registar, processar e divulgar dados extensos ao governo.
Esses requisitos podem tornar mais desafiador para os usuários a utilização legal de tais serviços.
Enquanto isso, as regras propostas pelo FinCEN passarão por um período de comentários públicos de 90 dias antes de serem potencialmente promulgadas pela secretária do Tesouro, Janet Yellen.
Conforme relatado, carteira de software móvel Bitcoin Carteira Samurai defendeu a necessidade de CoinJoins no ano passado, insistindo que eles não são o mesmo que misturadores de moedas, mas sim que fornecem aos usuários “privacidade financeira básica” que não é oferecida por blockchains públicos.
Em termos simples, CoinJoin é um tipo de transação colaborativa de Bitcoin onde todas as partes colocam e retiram a mesma quantidade de criptografia, mas os endereços são misturados na transação, tornando difícil rastrear a origem das moedas.
