Califórnia pretende limitar as retiradas de criptoativos em caixas eletrônicos a US$ 1.000 diários para reduzir fraudes

A Califórnia está tomando medidas decisivas para combater o que considera uma ameaça crescente de fraudes criptográficas.

De acordo com um novo projeto de lei apresentado ao Legislativo Estadual, o governo está pressionando por um limite para a quantidade de dinheiro que pode ser sacada em caixas eletrônicos (ATMs) movidos a criptografia.

Apelidado de “Quiosques de transação de ativos financeiros digitais“projeto de lei, a legislatura estadual pretende definir o valor máximo de retirada em US$ 1.000 por indivíduo.

Os legisladores do estado declararam que seu objetivo principal é proteger os investidores de fraudes e aparente violência nas proximidades desses caixas eletrônicos criptografados.

Atualmente, mais de 3.200 caixas eletrônicos criptográficos estão operando nos Estados Unidos. Muitas dessas máquinas oferecem um limite diário de transações de até US$ 50.000, o que as torna uma ferramenta conveniente para atividades ilícitas.

Para chegar a esta decisão, o órgão legislativo da Califórnia conduziu sua investigação e descobriu que muitos golpes de criptografia foram executados usando esses caixas eletrônicos.

Esses golpes geralmente envolviam vítimas sendo coagidas a depositar dinheiro e enviar fundos usando criptomoedas escolhidas pelos criminosos. O objetivo do projeto de lei é coibir essas atividades e reforçar as medidas de segurança.

Além disso, o projeto de lei aborda as cobranças impostas pelas operadoras de caixas eletrônicos criptografados, limitando-as a um máximo de US$ 5 ou 15% do valor da transação, o que for maior no momento da transação.

Para contextualizar, os legisladores estaduais revelaram que visitaram um caixa eletrônico criptografado em Sacramento e descobriram que essas máquinas tinham margens de lucro de 33% em alguns ativos digitais em comparação com suas réplicas em bolsas de criptomoedas.

Além disso, os caixas eletrônicos criptografados cobram entre 12% e 25% pelo depósito e retirada de moedas fiduciárias, de acordo com uma pesquisa separada do braço legislativo.

Comentando sobre a necessidade da nova regra, a senadora estadual democrata Monique Limón afirmou que o projeto de lei visa tranquilizar as pessoas fraudadas na Califórnia de que estão sendo tomadas medidas para resolver esses problemas reais.

Projeto de lei de criptografia de ATM da Califórnia definida para ratificação em janeiro de 2024

A legislação proposta ainda tem um caminho significativo pela frente. De acordo com o Fórum Legislativo do Estado da Califórnia, o projeto de lei dos Quiosques de Transação de Ativos Financeiros Digitais está programado para ser promulgado integralmente em ou antes de 1º de janeiro de 2024.

Enquanto isso, espera-se que todos os operadores de ATMs criptográficos façam as mudanças necessárias até 2025, proporcionando um período de transição de 12 meses para esses provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs).

Além disso, todos os operadores de caixas eletrônicos criptografados serão obrigados a obter uma licença do Departamento de Proteção Financeira e Inovação até 1º de julho de 2025.

De acordo com as novas estipulações, os proprietários de caixas eletrônicos criptografados são obrigados a fornecer recibos de transações em inglês. Esses recibos devem detalhar o nome do cliente, a data e hora da transação, o nome do operador do caixa eletrônico, o valor do ativo criptográfico e seu equivalente fiduciário, o valor do spread, bem como a exchange cripto licenciada utilizada no cálculo do referido spread.